Family Office: o guia completo

Introdução

De um lado, o crescimento acelerado do patrimônio das famílias brasileiras, aliado ao cenário econômico em constante transformação e instabilidades no mercado, dado o aumento do risco fiscal e receios quanto a oscilações tributárias, têm feito aumentar significativamente a busca por soluções eficazes de gestão patrimonial e planejamento sucessório.  

Nesse contexto, os Family Offices surgem como estruturas estratégicas essenciais, garantindo proteção, eficiência e continuidade para famílias de alta renda. 

Mas, afinal, o que é exatamente um Family Office?  

De maneira simplificada, trata-se de uma estrutura profissionalizada dedicada exclusivamente à gestão e administração do patrimônio familiar, englobando desde investimentos financeiros até questões jurídicas, tributárias e sucessórias.  

Essa estrutura oferece um planejamento completo e integrado, muitas vezes através da constituição de uma holding familiar, proporcionando uma gestão eficiente, segurança jurídica e benefícios fiscais substanciais. 

No Brasil, modelos consagrados como os implementados pela Turim e pela GPS Investiment Partnershttps://gpsinvestimentos.com.br/ têm demonstrado resultados concretos e se consolidado como referências na área. 

Neste guia completo, exploraremos detalhadamente o conceito de Family Office, seus benefícios, como estruturá-lo juridicamente, a importância da governança familiar, além das melhores práticas para implementar com sucesso seu planejamento patrimonial e sucessório. Cada tópico fornecerá informações essenciais para ajudar famílias e indivíduos a decidirem qual modelo atende melhor às suas necessidades. 

Vamos começar esclarecendo detalhadamente o conceito de Family Office e como ele pode transformar positivamente a gestão do patrimônio familiar. 

O que é Family Office? 

Definição e origem do conceito. 

Um Family Office é uma estrutura criada exclusivamente para administrar o patrimônio e os interesses de famílias com elevado poder aquisitivo. Sua origem remonta às grandes famílias americanas do século XIX, como os Rockefeller, que criaram equipes especializadas para gerenciar seus recursos financeiros e patrimoniais de forma centralizada e eficiente. 

Tipos de Family Office 

Single Family Office (SFO) 

Criado para atender exclusivamente uma única família, proporcionando atendimento personalizado e privacidade máxima. É indicado para famílias com patrimônio bastante elevado. 

Multi Family Office (MFO) 

Atende múltiplas famílias simultaneamente. Essa modalidade compartilha recursos, reduz custos operacionais e é ideal para famílias cujo patrimônio não justifica a criação de uma estrutura exclusiva. 

Para quem é indicado um Family Office? 

O Family Office é indicado principalmente para famílias que acumulam patrimônio significativo, enfrentam desafios na gestão patrimonial, desejam proteger seus bens contra possíveis riscos e têm interesse em planejar cuidadosamente a sucessão familiar.  

Embora não haja um valor patrimonial mínimo que os ativos de determinada família devam possuir para que se justifique a contratação e/ou estruturação interna de um Family Office, alguns especialistas recomendam considerar o Family Office para patrimônios acima de 20 milhões de reais. Há no mercado, todavia, opções flexíveis que atendem patrimônios menores. 

Agora que você já conhece o conceito, entenda mais sobre a importância da Gestão Patrimonial Familiar. 

Gestão Patrimonial Familiar 

O que significa gestão patrimonial familiar? 

A gestão patrimonial familiar é o processo estruturado e profissionalizado que envolve a administração dos ativos e bens da família, visando crescimento sustentável, proteção contra riscos e preservação do patrimônio para futuras gerações. 

Benefícios da gestão integrada de ativos 

Entre as principais vantagens da gestão patrimonial integrada estão: 

• Otimização dos investimentos financeiros e imobiliários: Visando melhor eficiência, dentre outros, unificando e reduzindo custos de operação e ampliando lucros. 
• Captação de novas oportunidades de investimento para a família: A gestão terceirizada e profissional, alinhada a uma estratégia personalizada pode viabilizar a captação de novos investimentos adequados para os planos da família e que não estariam no “radar” dos seus membros.  

Por exemplo, no mercado imobiliário há uma nova tendência de readequação contemporânea de empreendimentos imobiliários e construções antigas, sobretudo nos hipercentros das grandes cidades, de modo a deixá-los atrativos e funcionais, gerando valor aos produtos e com a concessão de benefícios fiscais aos empreendedores e proprietários que levem adiante tais projetos de readequação, comumente denominados de “retrofit”. (Nesse assunto, não deixe de ver nossos próximos conteúdos sobre a “Lei de Retrofit” – Lei 11.783/2024 e sua recentíssima regulamentação pelo Município de Belo Horizonte/MG – Decreto 19.151/2025). 

• Maior controle e transparência sobre ativos familiares: O que decorre, principalmente, de visão terceirizada e profissional sobre os ativos. 
• Redução de riscos jurídicos e fiscais: Incluindo menor impacto tributário dentro das possibilidades legais de elisão fiscal, otimização de despesas regulatórias, registrais e afins;  
• Facilitação do planejamento sucessório: Com transferência gradual, estruturada e de acordo com as premissas adotadas por cada família, do patrimônio familiar a herdeiros. 

Você pode ler um pouco mais sobre planejamento sucessório clicando aqui! 

Como um Family Office pode otimizar o patrimônio familiar? 

Um Family Office otimiza o patrimônio familiar ao oferecer uma abordagem personalizada e multidisciplinar, incluindo consultoria financeira especializada, soluções jurídicas para proteção de ativos e estratégias tributárias eficientes.  

Além disso, o Family Office auxilia na implementação de governança familiar, criando diretrizes claras para tomada de decisão e gestão responsável dos recursos familiares. 

No próximo tópico, entenda mais sobre como realizar o Planejamento Patrimonial de forma eficaz. 

Planejamento Patrimonial 

Por que o planejamento patrimonial é essencial? 

O planejamento patrimonial é fundamental para assegurar que os bens familiares sejam preservados e transferidos de maneira eficiente e segura para futuras gerações. Ele evita conflitos familiares e reduz a exposição a riscos legais e fiscais. 

Etapas do planejamento patrimonial 

O planejamento patrimonial envolve as seguintes etapas: 

1. Identificação inventário e organização dos ativos (inventário); 
2. Avaliação e definição dos objetivos familiares; 
3. Implementação da estratégia patrimonial adequada (ex.: criação de uma holding imobiliária que terá em seu capital social os imóveis detidos pela família. Podem, por exemplo ser criadas holdings patrimoniais imobiliárias para conter imóveis distintos divididos conforme a finalidade do seu uso entre as empresas – ex.: imóveis rurais, imóveis urbanos para aluguel, imóveis mistos, imóveis para revenda etc.); 
4. Revisão periódica e ajustes conforme mudanças na legislação ou na situação familiar. 

Ferramentas utilizadas no planejamento patrimonial. 

Entre as ferramentas mais comuns estão as holdings familiares, fundos exclusivos, trusts e seguros.  

Um exemplo prático é a utilização de uma holding imobiliária para reunir e administrar imóveis da família.  

Por exemplo, se uma família possui diversos imóveis alugados ou destinados à venda, a criação de uma holding imobiliária pode simplificar a gestão, reduzir tributos e facilitar a sucessão dos bens.  

A partir da estruturação de uma holding familiar imobiliária — uma pessoa jurídica da qual serão sócios os membros da família, com participações proporcionais às premissas, valores familiares e ao capital investido — a titularidade direta dos ativos passará a ser da própria pessoa jurídica. 

A estrutura permite gestão empresarial, com governança e valores pré-definidos, além de profissionalismo e distanciamento dos membros da família, o que evita conflitos e melhora a eficiência na rentabilidade. 

Para saber mais especificamente sobre a holding imobiliária, sugerimos a leitura do nosso artigo: O que é uma holding imobiliária. 

No próximo tópico, abordaremos a importância do Planejamento Sucessório. 

Planejamento Sucessório 

O que é o planejamento sucessório? 

O planejamento sucessório é um conjunto de estratégias jurídicas e financeiras adotadas para organizar a transferência dos bens e patrimônios aos herdeiros. Seu objetivo é assegurar uma sucessão tranquila, ordenada e eficiente, evitando conflitos e garantindo a continuidade do patrimônio familiar. 

Importância do planejamento sucessório nas empresas familiares 

O planejamento sucessório é especialmente importante nas empresas familiares, pois assegura uma transição organizada e sustentável entre gerações, reduzindo riscos de disputas e garantindo a continuidade operacional. Empresas que negligenciam esse planejamento frequentemente enfrentam crises internas após o falecimento ou afastamento dos fundadores. 

Como iniciar um planejamento sucessório eficiente? 

Um planejamento sucessório eficiente envolve alguns passos fundamentais: 

1. Avaliação dos bens e direitos familiares: faça um levantamento detalhado do patrimônio familiar, como imóveis, investimentos financeiros, participações em empresas e outros bens. 
2. Identificação dos sucessores e suas capacidades: avalie os possíveis sucessores considerando habilidades, interesse e disponibilidade. Por exemplo, em uma família com vários imóveis comerciais e residenciais, pode ser indicado direcionar os imóveis comerciais ao filho com perfil empreendedor, enquanto os residenciais sejam distribuídos igualmente entre os demais herdeiros. 
3. Estruturação jurídica adequada: utilize ferramentas legais como testamentos, doações em vida, cláusulas de usufruto e a criação de holdings familiares para assegurar proteção jurídica e fiscal. Por exemplo, um empresário pode optar por criar uma holding patrimonial para transferir gradualmente, ainda em vida, a propriedade de imóveis para seus filhos, mas mantendo o usufruto para garantir sua renda vitalícia, se protegendo de eventual intuito de alienação dos ativos pelos filhos beneficiários. 
4. Comunicação clara com os envolvidos: realize reuniões periódicas e transparentes com a família para discutir planos sucessórios, esclarecendo dúvidas e alinhando expectativas. 

Um planejamento bem executado não só protege o patrimônio, mas também fortalece as relações familiares e promove harmonia durante processos delicados de sucessão. 

Holding Familiar 

O que é uma holding familiar? 

Uma holding familiar é uma sociedade criada para administrar o patrimônio familiar, que pode incluir imóveis, empresas, investimentos financeiros, entre outros bens. A holding proporciona proteção patrimonial, facilita a gestão dos ativos e simplifica o planejamento tributário e sucessório. 

Principais tipos de holding familiar (patrimonial, operacional e mista) 

Holding Patrimonial: focada exclusivamente na administração de bens imóveis e outros ativos financeiros. 

Holding Operacional: além de administrar ativos, atua diretamente em atividades empresariais – ex, indústrias, prestadoras de serviços, enfim, negócios operacionais. 

Holding Mista: combina as características das holdings patrimonial e operacional, administrando tanto bens quanto negócios. 

Como a holding familiar se relaciona ao Family Office? 

A holding familiar é uma das principais ferramentas utilizadas por Family Offices para alcançar objetivos como proteção patrimonial, eficiência tributária e sucessão ordenada.  

Por exemplo, imagine uma família com imóveis em diversas cidades e estados. Ao criar uma holding imobiliária, a família centraliza a administração, reduz a tributação sobre rendimentos de aluguéis e facilita a sucessão, transferindo cotas aos herdeiros gradualmente. 

Isto é, o Family Office é um escritório, prestador de serviços, que pode ser interno à estrutura empresarial da família, ou externo, sendo que, neste último caso, pode atender exclusivamente àquela família (Single Family Office (SFO) – vide tópico 1 acima) ou atender também a outros clientes (Multi Family Office – vide tópico 1 acima). O Family Office planejará e estruturará a Holding Familiar e a gerirá, como assessor financeiro/jurídico, mas não se confunde com ela. 

Um exemplo prático: uma família proprietária de imóveis comerciais pode criar uma holding imobiliária para gerenciar e alugar os imóveis, mantendo o controle patrimonial e tributário centralizado. Assim, a família obtém vantagens fiscais e facilita o planejamento sucessório. O Family Office será o núcleo prestador de serviços especializado em temas jurídicos e financeiros (interno ou externo à sociedade criada), que cuidará da gestão patrimonial e negocial da holding. Para entender mais sobre esse tema, recomendamos o artigo completo disponível no nosso blog Lage, Portilho e Jardim Advogados. 

No próximo tópico, detalharemos a Estruturação Jurídica do Family Office, essencial para garantir a segurança e eficiência do patrimônio familiar. 

Estruturação Jurídica do Family Office 

Aspectos legais e societários 

A estruturação jurídica do Family Office envolve aspectos legais e societários que visam proteger e administrar o patrimônio familiar. Esses aspectos incluem a definição do tipo societário adequado, a elaboração de contratos claros entre os membros da família e a gestão dos ativos patrimoniais. 

Constituição jurídica (sociedades simples, LTDA, S/A). 

A constituição jurídica do Family Office pode ser realizada através de diversos formatos, entre os quais se destacam: 

• Sociedade Simples: se encaixa na estruturação de Family Offices com intuito de administração patrimonial mais simples e menos burocrática, ou mesmo quando o enquadramento legal da atividade do Family Office imponha a estruturação como sociedade simples. Ex.: sociedades de serviços como escritórios de advocacia e consultorias financeiras. 
• Sociedade Limitada (LTDA): Oferece proteção patrimonial adicional por meio da limitação de responsabilidade dos sócios. Pode ser adotada para estruturação de empresas de Family Office mais robustas, que prestam serviços mais operacionais, assumindo parte do escopo dos ativos empresariais da(s) família(s) atendida(s), direta ou indiretamente. 
• Sociedade Anônima (S/A): mais adequada para famílias com patrimônio expressivo, especialmente quando há planos de expansão ou investimentos mais complexos. Nesse modelo, os sócios são investidores patrimoniais da sociedade que atua como Family Office, visando o lucro com a atividade prestada pela empresa consultora, que, por sua vez, tem como objeto social o assessoramento e gestão patrimonial dos ativos da(s) família(s) atendidas, almejando melhor eficiência e maior rentabilidade desses ativos, proporcionando, consequentemente, melhor rendimento ao Family Office. 

Nota-se, portanto, que o tamanho da empresa e/ou seu enquadramento legal dentro do ordenamento jurídico não são o que definem a atividade do Family Office. É possível, até mesmo, que um Family Office seja constituído sob a forma de sociedade anônima de capital aberto, como é o caso do GPS Investiment. 

Acerca da abertura de empresas, recomendamos a leitura do nosso artigo: O procedimento para abertura de empresa e registro de outros atos societários. 

Exemplo prático: uma família que possui diversas participações em empresas e imóveis pode optar por constituir uma Sociedade Limitada, com objetivo de gerir todo o patrimônio, a fim de centralizar a administração, garantindo clareza na distribuição de responsabilidades e direitos entre os sócios.  

Isto é, a gestão caberá indiretamente aos sócios e/ou administradores do Family Office, conforme a governança definida no contrato social/acordo de sócios constitutivos do Family Office.  

O Family Office pode, inclusive, contar com administradores não sócios, que não sejam membros da família, mas sejam profissionais capacitados. Isso tem a possibilidade de minimizar conflitos e melhor definir papeis da família.  

Afinal, pode ficar definido, por exemplo, que os administradores do Family Office, sejam aqueles membros da família mais engajados ou capacitados para a atividade de administração empresarial e imobiliária, com direito à retirada de pró-labore, tendo poderes, para, por exemplo, representar as empresas do grupo em negócios corriqueiros, ao passo que fica condicionada à prévia aprovação colegiada, via conselho de administração e/ou reunião de sócios, a alienação de ativos de grande monta, ou outros negócios mais relevantes. 

Papel do advogado especializado na estruturação do Family Office 

O advogado especializado em Family Office desempenha um papel essencial ao orientar sobre a melhor estrutura jurídica da consultoria/gestão patrimonial familiar, elaborar contratos específicos e realizar um acompanhamento constante das mudanças legais e fiscais que possam impactar o patrimônio familiar. Por exemplo, um advogado pode auxiliar na criação de cláusulas específicas em contratos sociais que evitem conflitos futuros entre os familiares. 

É comum e aconselhável que toda estrutura que atue como Family Office conte com corpo jurídico interno ou composto por advogados terceirizados de confiança, que possam elaborar documentos, aconselhar juridicamente o escritório no curso da condução das suas atividades de gestão patrimonial, elaborar documentos e afins. Isso garante que o Family Office cumpra o seu papel, qual seja, melhorar a eficiência e rentabilidade dos ativos familiares, com boa governança, minimização de conflitos e redução de custos operacionais. 

No próximo tópico, discutiremos a importância da Governança Familiar e Family Office. 

Governança Familiar e Family Office 

O papel da governança familiar 

A governança familiar é um conjunto de práticas que visa organizar e disciplinar as relações entre os membros da família e a administração do patrimônio. Seu principal objetivo é preservar a harmonia familiar e garantir a longevidade do patrimônio por gerações. Ela inclui normas claras sobre responsabilidades, direitos, decisões estratégicas e mecanismos de resolução de conflitos. 

Como implementar uma governança eficaz com o apoio do Family Office 

Implementar uma governança familiar eficaz com o apoio do Family Office envolve alguns passos fundamentais: 

• Criação de um Conselho de Família: órgão responsável por tomar decisões estratégicas e discutir questões importantes, como investimentos e sucessão. 
• Estabelecimento de protocolos familiares: documentos escritos que registram regras, valores e acordos da família. 
• Realização de encontros regulares: reuniões periódicas para discutir estratégias, avaliar resultados e reforçar os vínculos familiares. 

Exemplo prático: uma família proprietária de uma rede hoteleira pode estabelecer um conselho familiar com representantes das diferentes gerações, que se reúnem regularmente para discutir investimentos, expansão e estratégias, garantindo que as decisões sejam alinhadas com os interesses e valores da família. Essas regras podem ser organizadas e documentadas pelo Family Office, que também pode aconselhar os membros da família nas reuniões e documentar os encontros em atas e documentos afins. 

Protocolos familiares e acordos de sócios 

Os protocolos familiares são essenciais para definir regras claras sobre sucessão, participação em negócios e administração patrimonial. Acordos de sócios são igualmente importantes, estabelecendo formalmente as responsabilidades, direitos e expectativas de cada membro da família dentro da estrutura empresarial ou patrimonial. 

Uma diferença principal entre os documentos é que, enquanto o acordo de sócios é documento tipificado na legislação e vinculante aos sócios de uma sociedade, não sendo aplicável a terceiros em relação a ela, o protocolo familiar é documento atípico, construído pela prática jurídica aceita doutrinariamente em planejamentos sucessórios e estruturações patrimoniais familiares, abarcando a todos os membros de uma família, que desejem participar das atividades empresárias familiares. 

Por exemplo, em uma empresa familiar com diversos sócios da mesma família, pode ser acordado, em acordo de sócios, que apenas membros com experiência ou formação específica poderão assumir cargos executivos, reduzindo conflitos e garantindo uma gestão profissional.  

No âmbito do protocolo familiar, por sua vez, é comum o estabelecimento de regras dessa natureza em grupos de empresas ou conglomerados, com grande relevância em determinado nicho.  

É possível, nesse sentido, que uma família detentora majoritária da participação societária em um grupo de hospitais pelo Brasil estabeleça, com auxílio do Family Office gestor do seu patrimônio, um protocolo familiar que deva ser respeitado pelos membros da família – abrangente a todas as gerações, inclusive familiares que ainda não sejam formalmente sócios, ao aceder a cargos e funções dentro das empresas.  

O documento pode, a título de exemplo, definir que somente exercerão cargos operacionais e de administração nos hospitais aqueles membros que tiverem formação técnica em áreas da saúde. 

No próximo tópico, vamos detalhar os Principais benefícios de ter um Family Office. 

Principais benefícios de ter um Family Office 

Ter um Family Office oferece diversos benefícios importantes para famílias de alta renda, incluindo: 

Blindagem patrimonial 

Com um Family Office, os ativos da família são protegidos contra riscos financeiros, judiciais e fiscais. Um exemplo prático seria uma família que, através de um Family Office, organiza seus bens em uma holding, protegendo o patrimônio pessoal dos riscos empresariais. É claro que, quando se fala em blindagem patrimonial, não nos referimos a uma proteção absoluta e incondicional e, muito menos, a fraude ou ocultação patrimonial contra credores, o que inexiste de acordo com as regras do ordenamento brasileiro. 

Trata-se, todavia, de um destacamento patrimonial e profissionalização das relações e negócios levados a cabo mediante os ativos familiares, fazendo com que aquele patrimônio pessoal dos familiares não esteja diretamente vinculado e sujeito aos riscos da atividade empresária. 

Eficiência tributária 

A gestão especializada oferecida pelo Family Office permite a utilização de estratégias eficazes de planejamento tributário, reduzindo significativamente a carga tributária. Por exemplo, investimentos imobiliários realizados através de uma holding imobiliária (vide nosso artigo completo sobre holding imobiliária no blog Lage, Portilho e Jardim Advogados) podem gerar economias substanciais em impostos sobre aluguéis e vendas. 

Sucessão ordenada e pacífica 

O Family Office facilita o planejamento sucessório, garantindo uma transição tranquila do patrimônio entre gerações, reduzindo conflitos familiares e garantindo que os desejos dos fundadores sejam respeitados.  

Exemplo: Uma família empresária que utiliza o Family Office para coordenar a sucessão dos negócios, atribuindo tal condução a profissionais destacados da família, técnicos e neutros em relação a potenciais interesses conflitantes internos aos membros da família, assegurando uma transição harmoniosa e eficaz. 

Profissionalização da gestão familiar 

Profissionais especializados gerenciam os ativos e interesses familiares, trazendo eficiência e expertise para decisões financeiras e administrativas.  

Por exemplo, famílias que possuem um portfólio diversificado podem contar com gestores especializados nos diversos nichos de atuação das empresas e ativos da família, para tomar decisões estratégicas sobre investimentos e expansão. 

No próximo tópico, vamos explicar detalhadamente como estruturar um Family Office na prática. 

Como estruturar um Family Office na prática 

Estruturar um Family Office é um processo que exige planejamento, profissionais especializados e visão de longo prazo. Veja os passos essenciais: 

Passo a passo para implantação. 

1. Avaliação do patrimônio e objetivos familiares: comece identificando os ativos, valores familiares, necessidades de gestão e objetivos de longo prazo. 
2. Escolha do modelo de Family Office: dependendo da complexidade e do volume do patrimônio, a família pode optar por um Single Family Office (SFO) ou um Multi Family Office (MFO). Saiba mais no tópico sobre “Tipos de Family Office”. 
3. Constituição jurídica da estrutura: com auxílio de advogados especializados, define-se o tipo societário ideal, como uma holding patrimonial, fundação ou empresa gestora. 
4. Montagem da equipe profissional: inclui especialistas em gestão financeira, contábil, jurídica, sucessória, em investimentos e em governança. 
5. Elaboração de um plano estratégico e de governança: Estabeleça regras claras, objetivos, fluxos de decisão e comunicação entre membros da família e profissionais. 
6. Implementação e monitoramento contínuo: com a estrutura implementada, é fundamental realizar avaliações periódicas e ajustes sempre que necessário. 

Erros comuns e como evitá-los 

Falta de planejamento sucessório: não antecipar a sucessão pode gerar conflitos entre os membros da família e perda de patrimônio. 

• Desorganização patrimonial: ativos dispersos, ausência de contratos e falta de controle dificultam a gestão e aumentam riscos. 
• Ausência de governança: a falta de protocolos e regras claras para a tomada de decisões,  prejudica a tomada de decisões. 

Principais custos envolvidos 

Os custos variam conforme o modelo adotado. Um SFO tende a ter custos maiores com equipe exclusiva, estrutura jurídica e serviços especializados. Já um MFO pode diluir despesas operacionais, sendo mais acessível para patrimônios menores. Em geral, os custos podem incluir: 

• Consultoria jurídica; 

• Consultoria contábil e financeira; 

• Estrutura societária e registros; 

• Equipe de gestão; 

• Auditoria e compliance; 

• Sistemas de operacionais de controle e governança. 

Exemplos de Family Office no Brasil 

Embora o conceito de Family Office tenha origem nos Estados Unidos e na Europa, seu uso tem crescido no Brasil nas últimas décadas, especialmente entre famílias com grande volume de ativos e preocupações com sucessão, governança e tributação.  

Casos de sucesso 

Turim MFO 

A Turim MFO é uma das pioneiras no modelo de Multi Family Office no Brasil. Fundada em 2001, oferece soluções completas de gestão de patrimônio, com foco em independência e personalização. Atua com ativos no Brasil e no exterior, e foi reconhecida pela Euromoney como o melhor family office da América Latina em algumas edições. 

Vokin Investimentos 

Com sede em São Paulo, a Vokin, além da atuação na gestão de fundos de investimento, é um exemplo de estrutura voltada à gestão de fortunas familiares. Com um modelo de e serviços personalizados, atua com foco em investimentos, sucessão e governança. 

Tendências no mercado brasileiro 

Crescimento do MFO  

Dado o alto custo de um Single Family Office, muitos grupos familiares têm optado pelo modelo Multi Family Office, que oferece expertise compartilhada com redução de despesas operacionais. 

Digitalização e transparência 

Family Offices estão adotando tecnologias de controle financeiro, dashboards de ativos e relatórios em tempo real para oferecer mais transparência às famílias, incrementando seu relacionamento com os clientes adotando modelos personalizados, mas que já são adotados em mais larga escala por instituições financeiras, como bancos e corretoras de valores. 

Foco em impacto social e ESG 

Muitas famílias têm diversificado seu patrimônio e direcionado parte do capital para investimentos sustentáveis, institutos familiares e projetos com impacto social, integrando valores familiares à gestão de recursos.  

Além disso, os Family Office estão frequentemente atentos a novas oportunidades de negócios inovadores e relevantes, a exemplo de tendências de investimento em empreendimentos urbanísticos e imobiliários, como é o caso anteriormente apontado, da “Lei de Retrofit” – Lei 11.783/2024 e sua recente regulamentação pelo Município de Belo Horizonte/MG – Decreto 19.151/2025, abrindo oportunidades de benefícios fiscais para investimentos contemporâneos no modelo de “retrofit” em Belo Horizonte/MG. Acompanhe nossos próximos conteúdos sobre esse tema. 

Profissionalização e governança 

A busca por estruturas robustas, com conselhos consultivos e protocolos familiares formais, tem se tornado prioridade entre as novas gerações. 

Exemplo prático: Imagine uma família que, ao longo de 30 anos, acumulou grande patrimônio com imóveis, participações em empresas e aplicações financeiras.  

Inicialmente, a gestão era feita de forma informal, gerando conflitos entre irmãos e decisões desalinhadas.  

Após contratar um Multi Family Office, organizaram os bens em categorias, criaram um conselho familiar, constituíram e estruturaram uma holding imobiliária e outra holding para gestão dos ativos operacionais e financeiros, e implantaram um protocolo sucessório.  

A organização por escritório terceiro, isento aos interesses individuais dos membros da família, permitiu a divisão da gestão de cada grupo de ativos por pessoa ligada e apta às atividades de cada nicho empresário (operacional, financeiro e imobiliário), bem como a estruturação formal de sociedades trouxe regras claras de convívio, tomada de decisões, remuneração dos sócios, remuneração dos administradores, aprovação de contas, orçamentos anuais, dentre outros, aumentando a segurança, a previsibilidade e a eficiência do patrimônio.  

Por fim, o protocolo sucessório trouxe segurança jurídica, permitindo a predefinição da herança cabível a cada um dos membros da família, de acordo com sua participação patrimonial, vocação, dentre outros critérios. 

Perguntas Frequentes sobre Family Office (FAQ) 

Qual o patrimônio mínimo para ter um Family Office? 

Não há um valor exato e a adoção do Family Office pode trazer benefícios para patrimônios de muitos os tamanhos. Os custos envolvidos, todavia, podem não fazer sentido para patrimônios pequenos. Geralmente considera-se altamente recomendável a estrutura para patrimônios a partir de R$20 milhões. Em casos menores, o modelo de Multi Family Office pode ser mais viável. 

Quais os principais serviços oferecidos por um Family Office? 

Gestão de investimentos, planejamento tributário e sucessório, estruturação de holding familiar, governança, auditoria, filantropia e consultoria jurídica.  

Um Family Office substitui o papel do advogado e do contador? 

Não. O Family Office integra essas funções, mas continua contando com advogados e contadores especializados. O ideal é que esses profissionais estejam alinhados ao modelo de estruturação jurídica da família. 

O que diferencia um Family Office de uma empresa de investimentos? 

O Family Office atua de forma personalizada, com foco na preservação e sucessão do patrimônio familiar, indo além da gestão financeira. Ele também cuida da governança familiar, planejamento sucessório e proteção jurídica. 

O Family Office é indicado apenas para grandes fortunas? 

Apesar de ser mais comum em famílias com alto patrimônio, o modelo de Multi Family Office vem ganhando espaço entre famílias com menor volume de ativos, que desejam profissionalizar sua gestão patrimonial e sucessória. 

Conclusão 

Estruturar um Family Office é uma decisão estratégica que pode transformar a forma como o patrimônio familiar é gerido, preservado e transferido entre gerações. Ao longo deste guia, mostramos que além de proteger ativos e reduzir riscos, o Family Office proporciona organização, eficiência tributária, planejamento sucessório e harmonia familiar — pilares fundamentais para a longevidade patrimonial. 

Seja por meio de uma estrutura personalizada (Single Family Office) ou compartilhada (Multi Family Office), o importante é que a família conte com orientação profissional, planejamento jurídico adequado e uma visão clara dos seus objetivos de longo prazo. 

Para famílias que acumulam patrimônio significativo e desejam profissionalizar sua gestão, o Family Office deixa de ser um luxo e se torna uma necessidade. 

Se você está pronto para dar o próximo passo na organização do seu patrimônio, ou quer revisar estruturas já existentes, entre em contato conosco. Atuamos com assessoria jurídica completa na área de Direito Imobiliário, Planejamento Patrimonial, Sucessório e Estruturação de Family Offices, com foco em soluções sob medida. 

Fale com nosso time especializado e comece agora a construir um legado sólido e bem planejado. 

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